Thủ tục thành lập công ty tài chính đầy đủ nhất

Công ty tài chính là một trong những loại hình doanh nghiệp có vai trò quan trọng trong nền kinh tế của mỗi quốc gia. Vậy thành lập công ty tài chính cần đáp ứng những điều kiện gì? Các thủ tục cần thực hiện khi đăng ký thành lập công ty tài chính ra sao? Hãy cùng Quang Minh tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

Căn cứ pháp lý về việc thành lập công ty tài chính

• Căn cứ pháp lý cần quan tâm khi thành lập công ty tài chính là Luật Các tổ chức tín dụng ban hành năm 2010.
• Thứ hai là Nghị định số 39/2014/NĐ- CP, trong đó quy định các hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính.
• Thứ ba là Nghị định 141/2006/NĐ-CP ban hành năm 2006, đưa ra danh mục mức vốn pháp định đối với các tổ chức tín dụng.
• Thứ tư là Nghị định số 10/2011/NĐ- CP, trong đó ban hành một số điều sửa đổi, bổ sung Nghị định 141/2006/NĐ-CP.
• Thứ năm là Thông tư số 24/2011/TT-NHNN tại Điều 6. Nội dung quy định việc thực thi đơn giản hóa thủ tục hành chính về việc thành lập và hoạt động ngân hàng.

Thế nào được xem là công ty tài chính?

Công ty tài chính có thể hiểu là một hình thức tổ chức tín dụng phi ngân hàng, được thành lập dựa trên các quy định của Ngân hàng nhà nước Việt Nam và có thể thực hiện một số hoạt động của ngân hàng như: đầu tư, huy động vốn cho vay hoặc cũng có thể cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền tệ và tài chính.

Theo Luật Các tổ chức tín dụng, ban hành năm 2010, định nghĩa về tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định như sau:

Đây là loại hình tổ chức tín dụng có quyền thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng theo quy định. Ngoại trừ những hoạt động liên quan đến nhận tiền gửi của cá nhân và cung cấp những dịch vụ thanh toán thông qua tài khoản. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng gồm có công ty cho thuê tài chính, công ty tài chính, và những tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác. Như vậy, công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Các hình thức và loại hình công ty tài chính

Trước khi thực hiện thủ tục thành lập công ty tài chính, bạn cần cân nhắc loại hình và hình thức doanh nghiệp phù hợp với nhu cầu và khả năng kinh doanh của mình. Hiện nay công ty tài chính có thể được thành lập một trong các hình thức sau:

• Thành lập công ty tài chính nhà nước: Đây là hình thức công ty tài chính được thành lập, đầu tư vốn và tổ chức điều hành, quản lý hoạt động kinh doanh bởi nhà nước.
• Thành lập công ty tài chính cổ phần: Công ty tài chính hình thức này được thành lập và tổ chức quản lý kinh doanh bởi tổ chức và cá nhân cùng tham gia góp vốn. 
• Thành lập công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Đây là hình thức công ty tài chính do một tổ chức tín dụng thành lập và làm chủ sở hữu với nguồn vốn tự có theo quy định của pháp luật. Công ty có tư cách pháp nhân và được hạch toán độc lập.
• Thành lập công ty tài chính liên doanh: Là hình thức công ty tài chính có sự góp vốn giữa bên Việt Nam và bên nước ngoài để thành lập, dựa trên cơ sở hợp đồng liên doanh.
• Thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài: Công ty tài chính theo hình thức này được thành lập với nguồn vốn của một hay nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài, tuân theo những quy định của pháp luật Việt Nam.

Hiện nay, công ty tài chính có thể được thành lập với một trong ba loại hình công ty: 

• Công ty tài chính TNHH một thành viên
• Công ty tài chính TNHH hai thành viên trở lên 
• Công ty tài chính cổ phần. 

Các loại hình công ty tài chính này đều không phân biệt vốn trong nước hay vốn nước ngoài.

Những điều kiện thành lập công ty tài chính

Ngành nghề đầu tư tài chính thuộc nhóm ngành nghề có điều kiện. Vì thế, để kinh doanh hợp lệ, doanh nghiệp cần đăng ký doanh nghiệp và đáp ứng những điều kiện đăng ký thành lập công ty tài chính theo quy định. 

Điều kiện thành lập công ty tài chính về chủ sở hữu

Trường hợp thành viên/ cổ đông là cá nhân:

• Cá nhân phải mang quốc tịch Việt Nam, có đầy đủ năng lực hành vi dân sự theo quy định pháp luật.
• Cá nhân không thuộc các đối tượng bị cấm thành lập hay tham gia thành lập doanh nghiệp theo quy định pháp luật.

Trường hợp thành viên/ cổ đông là tổ chức:

• Tổ chức được đăng ký thành lập theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành.
• Tổ chức triển khai kinh doanh có lãi trong 03 năm liên tục trước khi thực hiện thủ tục xin giấy phép.
• Đảm bảo đầy đủ các nghĩa vụ về bảo hiểm xã hội và thuế của tổ chức đến ngày nộp hồ sơ theo quy định.

Không thuộc các đối tượng bị Nhà nước cấm thành lập hoặc tham gia doanh nghiệp theo Luật Doanh nghiệp 2020 tại khoản 2 Điều 17 như sau:

• Các đối tượng là đơn vị lực lượng vũ trang nhân dân hay cơ quan nhà nước dùng tài sản của nhà nước để đăng ký doanh nghiệp để kinh doanh thu lợi riêng cho đơn vị hay cơ quan mình.
• Các đối tượng là cán bộ, viên chức, công chức.
• Các cá nhân là hạ sĩ quan, sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp; viên chức, công nhân quốc phòng tại những cơ quan, đơn vị trực thuộc Quân đội nhân dân Việt Nam; Các cá nhân là hạ sĩ quan, sĩ quan chuyên nghiệp; công an tại những cơ quan, đơn vị trực thuộc Công an nhân dân Việt Nam; Ngoại trừ trường hợp cá nhân được cử làm đại diện của Nhà nước theo ủy quyền để quản lý phần vốn góp tại doanh nghiệp hoặc doanh nghiệp nhà nước.
• Các đối tượng là cán bộ lãnh đạo, quản lý nghiệp vụ tại doanh nghiệp nhà nước; ngoại trừ đối tượng được cử làm đại diện của Nhà nước theo ủy quyền để quản lý phần vốn góp tại doanh nghiệp khác.
• Các đối tượng bị hạn chế năng lực hành vi dân sự, bị mất năng lực hành vi dân sự; các cá nhân có khó khăn trong nhận thức, hay làm chủ hành vi; các đối tượng chưa thành niên.
• Những tổ chức được thành lập nhưng không có tư cách pháp nhân.
• Các cá nhân đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự; Các cá nhân đang bị tạm giam; phạt tù, đang bị xử lý hành chính tại cơ sở giáo dục bắt buộc; cơ sở cai nghiện bắt buộc; hoặc bị cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ, hoặc làm công việc nhất định bởi Toà án; và các trường hợp khác theo quy định.
• Những tổ chức là pháp nhân thương mại bị cấm hoạt động, cấm kinh doanh đối với những lĩnh vực nhất định theo quy định.

Điều kiện thành lập công ty tài chính về vốn

Bên cạnh đó, doanh nghiệp cần đáp ứng các điều kiện thành lập công ty tài chính về vốn pháp định theo quy định của Nhà nước. 

• Vốn tối thiểu doanh nghiệp cần có là 500 tỷ đồng. Trong khi đó, vốn tối thiểu đối với tập đoàn kinh tế là 1000 tỷ đồng và cần có cam kết thực hiện hỗ trợ công ty tài chính.
• Đảm bảo hoạt động kinh doanh trong năm liền kề trước năm thành lập công ty tài chính là có lãi.
• Phần vốn góp phải là phần vốn đã trừ đi khoản chênh lệch của các khoản nợ và các dự án đầu tư.

Điều kiện về ngành nghề khi thành lập công ty tài chính

• Ngành nghề ngân hàng phải được ghi trong Giấy phép thành lập của công ty tài chính do Ngân hàng Nhà nước cấp.
• Công ty tài chính để hoạt động ngân hàng cần có đội ngũ cán bộ đủ năng lực chuyên môn, trình độ; điều kiện cơ sở vật chất; phương tiện, công nghệ; thiết bị và các quy định đáp ứng theo quy định của pháp luật đã được ghi trong Giấy phép.
• Đáp ứng điều kiện về đội ngũ cán bộ đủ năng lực chuyên môn, trình độ; điều kiện cơ sở vật chất; phương tiện, công nghệ; thiết bị và các quy định nội bộ liên quan đến quản lý ngoại hối.
• Đáp ứng các điều kiện liên quan đến nghiệp vụ đối với hoạt động ngân hàng được quy định bởi Ngân hàng Nhà nước.

Hồ sơ cần chuẩn bị để thành lập công ty tài chính hiện 

Hồ sơ bạn cần chuẩn bị để làm thủ tục thành lập công ty tài chính bao gồm:

• Đơn xin cấp Giấy phép thành lập công ty tài chính (theo mẫu).
• Văn bản trình bày dự thảo điều lệ công ty. Trong đó, trình bày nội dung; phương thức và địa bàn hoạt động; lợi ích đối với nền kinh tế; và kế hoạch cụ thể 3 năm.
• Danh sách thành viên góp vốn sáng lập công ty, thành viên hội đồng quản trị, ban kiểm soát và tổng giám đốc (giám đốc) công ty. Kèm theo lý lịch (theo mẫu), giấy tờ chứng thực cá nhân, các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn.
• Văn bản trình bày phương án góp vốn điều lệ; và cam kết mức góp vốn điều lệ của các thành viên góp vốn.
• Trình bày tình hình tài chính và thông tin liên quan đến các cổ đông lớn.

Thủ tục thành lập công ty tài chính

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ cần thiết để thành lập công ty tài chính

Trước tiên, nhà đầu tư cần soạn thảo hồ sơ như hướng dẫn ở phần trên. Đây là bước đầu tiên và quan trọng để các bước tiếp theo được suôn sẻ. Trong đó, hồ sơ yêu cầu cần đầy đủ các văn bản cần thiết và trình bày hợp lệ. 

Bước 2: Nộp hồ sơ thành lập công ty tài chính 

Sau khi soạn thảo hồ sơ, bạn cần đem hồ sơ đăng ký doanh nghiệp để nộp cho cơ quan chức năng. Đó là Phòng đăng ký kinh doanh, thuộc Sở Kế hoạch và đầu tư tỉnh – nơi doanh nghiệp đăng ký trụ sở kinh doanh. 

Bước 3: Nhận kết quả đăng ký doanh nghiệp 

Sau khi tiếp nhận hồ sơ hợp lệ, doanh nghiệp cần chờ đợi từ 3 đến 5 ngày để được cấp giấy phép đăng ký doanh nghiệp. Nếu hồ sơ đăng ký không hợp lệ, doanh nghiệp sẽ nhận được thông báo bằng văn bản của Sở Kế hoạch và đầu tư, trong đó yêu cầu bổ sung hoặc chỉnh sửa.

Các thủ tục sau khi thành lập công ty tài chính

Tiến hành công bố nội dung đăng ký doanh nghiệp

Theo quy định, trong vòng 30 ngày sau ngày nhận được giấy phép đăng ký kinh doanh, công ty tài chính cần thực hiện thủ tục công bố nội dung đăng ký doanh nghiệp. Việc này được thực hiện trên cổng thông tin điện tử quốc gia và đóng đủ lệ phí theo yêu cầu.

Xin giấy phép đủ điều kiện kinh doanh lĩnh vực tài chính

Để công ty tài chính có thể tiến hành hoạt động kinh doanh hợp lệ, doanh nghiệp cần đáp ứng những điều kiện theo quy định. Vì thế, doanh nghiệp cần làm thủ tục xin giấy phép đủ điều kiện kinh doanh tài chính. 

Đăng ký khắc con dấu và công bố mẫu dấu doanh nghiệp 

Doanh nghiệp có thể tự mình hoặc nhận ủy quyền khắc dấu. Sau khi nhận thông báo mẫu con dấu, doanh nghiệp cần thực hiện đăng tải thông báo trên Cổng thông tin quốc gia.

Đăng ký mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp 

Sau khi thành lập công ty tài chính, chủ công ty hoặc người đại diện pháp luật mang theo con dấu, giấy tờ pháp lý cá nhân, giấy phép đăng ký doanh nghiệp để mở tài khoản giao dịch cho doanh nghiệp tại ngân hàng. Sau đó, doanh nghiệp tiến hành thông báo số tài khoản doanh nghiệp cho Sở kế hoạch và đầu tư.

Tiến hành mua chữ ký điện tử

Hiện nay, để thuận tiện nộp tờ khai thuế online và đóng thuế, doanh nghiệp tài chính cần phải mua chữ ký điện tử. Như vậy, doanh nghiệp mới có thể sử dụng chữ ký điện tử để thực hiện đóng thuế và những công việc khác trực tuyến.

Phát hành hóa đơn và treo bảng hiệu công ty tài chính

Công ty tài chính sau khi thành lập, cần thông báo phát hành hóa đơn và đặt in hóa đơn để sử dụng theo đúng quy định. 

Bên cạnh đó, công ty cần làm bảng hiệu và treo bảng hiệu tại trụ sở công ty để thuận tiện cho việc quản lý và giao dịch. 

Kê khai thuế và thực hiện nghĩa vụ đóng thuế 

Sau khi thành lập, doanh nghiệp mới cần tiến hành kê khai thuế theo đúng thời gian được quy định. Đồng thời, thực hiện các nghĩa vụ đóng các khoản thuế như thuế giá trị gia tăng, thuế thu nhập doanh nghiệp, thuế môn bài,…

Câu hỏi thường gặp về thành lập công ty tài chính

Hồ sơ thành lập công ty tài chính bao gồm những thành phần gì?

Hồ sơ bạn cần chuẩn bị để làm thủ tục thành lập công ty tài chính bao gồm:

• Đơn xin cấp Giấy phép thành lập công ty tài chính (theo mẫu).
• Văn bản trình bày dự thảo điều lệ công ty. Trong đó, trình bày nội dung; phương thức và địa bàn hoạt động; lợi ích đối với nền kinh tế; và kế hoạch cụ thể 3 năm.
• Danh sách thành viên góp vốn sáng lập công ty, thành viên hội đồng quản trị, ban kiểm soát và tổng giám đốc (giám đốc) công ty. Kèm theo lý lịch (theo mẫu), giấy tờ chứng thực cá nhân, các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn.
• Văn bản trình bày phương án góp vốn điều lệ; và cam kết mức góp vốn điều lệ của các thành viên góp vốn.
• Trình bày tình hình tài chính và thông tin liên quan đến các cổ đông lớn.

Lệ phí cần nộp để làm thủ tục thành lập công ty tài chính là bao nhiêu?

Theo Thông tư 47/2019/TT-BTC, lệ phí cần nộp khi làm thủ tục đăng ký doanh nghiệp lần đầu là 50.000 đồng. Ngoài ra, lệ phí tiến hành công bố nội dung đăng ký doanh nghiệp là 100.000 đồng.

Thời gian để được cấp giấy phép đăng ký thành lập công ty tài chính là bao lâu?

Thông thường, kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ, thời hạn xử lý hồ sơ đăng ký doanh nghiệp là từ 3 đến 5 ngày làm việc. Nếu hồ sơ được chấp thuận, Phòng đăng ký kinh doanh sẽ cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp cho công ty.

Như vậy, bài viết trên đây chia sẻ những thông tin về điều kiện thành lập công ty tài chính, cũng như yêu cầu về hồ sơ, thủ tục cần thiết để đăng ký doanh nghiệp tài chính. Hy vọng nội dung cung cấp những tham khảo hữu ích cho bạn. Nếu bạn cần được tư vấn hay hỗ trợ bất cứ thông tin liên quan, hãy liên hệ với Tư Vấn Quang Minh ngay nhé! Dịch vụ tư vấn thành lập công ty

Hãy liên hệ với chúng tôi qua các kênh sau đây để nhận được các ưu đãi tốt nhất và nhanh chóng nhất: