Chi tiết thành lập công ty vay vốn ngân hàng

Nguồn vốn là một trong những yếu tố không thể thiếu trong việc đầu tư kinh doanh. Đây là yêu cầu quan trọng  để doanh nghiệp tiếp cận những cơ hội và phát triển lợi thế cạnh tranh trên thị trường. 

• Bạn có nhu cầu vay vốn ngân hàng để thực hiện những ý tưởng kinh doanh? 
• Vậy thành lập công ty vay vốn ngân hàng cần đáp ứng những điều kiện gì? 
• Hồ sơ và thủ tục để thực hiện vay vốn ngân hàng ra sao? 

Hãy cùng Quang Minh tìm hiểu chủ đề này qua bài viết dưới đây.

Điều kiện thành lập công ty vay vốn ngân hàng

Chứng minh mục đích khoản vay của doanh nghiệp

Trong việc thành lập công ty vay vốn ngân hàng, một trong những việc quan trọng doanh nghiệp cần nắm rõ là mục đích cho khoản vay mong muốn. Khi thực hiện vay vốn, tất cả các mục đích của khoản vay cần được liệt kê rõ ràng trong hồ sơ vay vốn. 

Một số mục đích được liệt kê chi tiết như: 

• Công ty mới thành lập cần thu mua nguyên vật liệu để sản xuất hàng hóa. 
• Doanh nghiệp mua xe trả góp.
• Công ty cần thu mua tài sản cố định hay để giải quyết vấn đề nào đó…

Bên cạnh đó, để thực hiện vay vốn ngân hàng, công ty vừa thành lập cần chuẩn bị những giấy tờ quan trọng liên quan. Đó có thể là kế hoạch kinh doanh, bản chiến lược hay kế hoạch phát triển doanh nghiệp, cùng với những giấy tờ liên quan. Những văn bản đó giúp chứng minh cho ngân hàng thấy rõ mục đích vay vốn của doanh nghiệp.

Những điều kiện để doanh nghiệp thực hiện vay vốn ngân hàng

Để vay vốn ngân hàng, doanh nghiệp cần đáp ứng những điều kiện sau đây:

• Người đại diện doanh nghiệp để vay vốn cần đáp ứng đầy đủ khả năng pháp luật dân sự và hành vi dân sự.
• Mục đích khoản vay cần phải minh bạch, rõ ràng và chính đáng.
• Doanh nghiệp chứng minh được điều kiện tài chính lành mạnh, thể hiện đủ khả năng để hoàn trả các khoản nợ bao gồm gốc và lãi.
• Các dự án đầu tư kinh doanh mà doanh nghiệp đang triển khai có tính khả thi.Cùng với kế hoạch trả nợ mang tính thực tế và khả thi.
• Các tài sản của doanh nghiệp cần phải đảm bảo phù hợp với các quy định của pháp luật.

Các bước thực hiện thủ tục vay vốn ngân hàng

Để có thể thành lập công ty với mục đích vay vốn ngân hàng, doanh nghiệp cần thực hiện các thủ tục thành lập công ty. Các bước thực hiện được tiến hành theo quy định của pháp luật, theo quy trình sau:

Bước 1: Soạn thảo hồ sơ thành lập công ty 

• Văn bản thể hiện điều lệ công ty.
• Giấy đề nghị (theo mẫu) đăng ký thành lập doanh nghiệp.
• Văn bản trình bày danh sách các cổ đông sáng lập (nếu là loại hình công ty cổ phần).
• Văn bản trình bày danh sách các thành viên công ty (nếu là công ty TNHH 2 thành viên trở lên).
• Văn bản ủy quyền cho cá nhân thay người đại diện pháp luật của doanh nghiệp làm thủ tục.
• Bản sao giấy CMND/CCCD/hộ chiếu công chứng hợp lệ của các cổ đông/ thành viên/ người đại diện pháp luật và người được ủy quyền thực hiện thủ tục.

Bước 2: Nộp hồ sơ thành lập doanh nghiệp tại cơ quan nhà nước 

Sau khi hoàn thiện hồ sơ thành lập công ty, bước tiếp theo cần tiến hành là đi nộp hồ sơ. 

• Hồ sơ thành lập doanh nghiệp sẽ được tiếp nhận và xử lý tại Bộ phận một cửa, của Phòng đăng ký kinh doanh. Phòng đăng ký kinh doanh trực thuộc Sở kế hoạch và đầu tư tỉnh – nơi công ty sẽ đặt trụ sở hoạt động. 
• Chúng ta cũng có thể nộp hồ sơ bằng hình thức trực tuyến thông qua Cổng thông tin quốc gia liên quan đến doanh nghiệp.  

Bước 3: Chờ đợi và nhận kết quả hồ sơ đăng ký doanh nghiệp

• Cơ quan có thẩm quyền phản hồi bằng văn bản về kết quả hồ sơ đăng ký doanh nghiệp. Trong phạm vi 3 ngày làm việc (không kể thứ 7, chủ nhật và ngày lễ) sau khi tiếp nhận hồ sơ. Phản hồi này được cơ quan gửi qua email mà doanh nghiệp đăng ký khi gửi hồ sơ thủ tục thành lập doanh nghiệp.
• Doanh nghiệp sẽ nhận được giấy biên nhận hồ sơ từ Phòng đăng ký kinh doanh nếu hồ sơ chính xác, đầy đủ và hợp lệ. Theo ngày hẹn trong biên nhận, doanh nghiệp đến nơi nộp hồ sơ để nhận kết quả trực tiếp.
• Trong khi đó, doanh nghiệp sẽ nhận được văn bản phản hồi yêu cầu bổ sung hay chỉnh sửa hồ sơ nếu hồ sơ còn thiếu sót. Theo yêu cầu, doanh nghiệp chỉnh sửa, bổ sung theo phản hồi, sau đó nộp lại cho cơ quan chức năng.

Hồ sơ và thủ tục doanh nghiệp cần thực hiện để vay vốn ngân hàng 

Một trong những điều quan trọng ngân hàng cân nhắc cho vay vốn là xem xét uy tín của người thực hiện vay vốn. Vì thế, việc soạn thảo hồ sơ vay vốn hoàn chỉnh là quy định bắt buộc đối với mọi công ty. Trong đó, doanh nghiệp cần chuẩn bị hồ sơ vay vốn như sau:

Thứ nhất: Soạn thảo hồ sơ pháp lý để vay vốn ngân hàng

• Một trong các giấy tờ chứng minh doanh nghiệp: Giấy phép thành lập công ty, Giấy đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đầu tư.
• Bản trình bày điều lệ công ty hợp lệ.
• Tờ quyết định liên quan đến việc bổ nhiệm giám đốc và kế toán trưởng (nếu có).
• Bản sao giấy tờ chứng thực hợp lệ của người đại diện công ty đứng ra vay vốn. Chẳng hạn như CMND, hộ chiếu, hoặc sổ hộ khẩu.
• Văn bản chứng nhận về việc đăng ký thuế.

Thứ hai: soạn thảo báo cáo thông tin tín dụng

Bên cạnh các văn bản nêu trên để làm hồ sơ vay vốn, doanh nghiệp cần chuẩn bị báo cáo về thông tin tín dụng. Thông thường báo cáo bao gồm các nội dung sau:

• Bản báo cáo về tình hình tài chính của doanh nghiệp ít nhất trong hai năm gần nhất.
• Các hợp đồng liên quan đến việc mua bán hàng hoá, dịch vụ.
• Các hợp đồng sử dụng lao động của doanh nghiệp.

Thứ ba: chuẩn bị các phương án vay vốn ngân hàng

• Kế hoạch hay các phương án sản xuất, cung cấp dịch vụ hay kinh doanh có hiệu quả. Nhằm đảm bảo doanh nghiệp đủ khả năng trả các khoản nợ ngân hàng.
• Kế hoạch hoàn trả các khoản nợ cho ngân hàng.

Thứ tư: chuẩn bị tài sản thế chấp/ đảm bảo tiền vay theo quy định

Các tài sản cần chuẩn bị để thế chấp hay đảm bảo cho khoản tiền vay ngân hàng, bao gồm:

• Tài sản liên quan đến bất động sản: Chuẩn bị giấy tờ liên quan đến chứng nhận sở hữu nhà cửa và đất đai.
• Các tài sản khác như ôtô, trang thiết bị máy móc, những phương tiện vận chuyển hàng hóa, cùng các văn bản liên quan đến hàng hoá như hoá đơn, hợp đồng mua bán.
• Các chứng từ có giá trị tài sản khác. Chẳng hạn như giấy chứng nhận góp vốn, trái phiếu, cổ phiếu, …

Hy vọng với những nội dung ở trên, Tư Vấn Quang Minh đã giúp khách hàng hiểu rõ hơn về thủ tục thành lập công ty vay vốn ngân hàng. Hãy liên hệ với chúng tôi qua hotline 0932.068.886 để được tư vấn nhanh chóng và chính xác nhất. 

Hãy liên hệ với chúng tôi qua các kênh sau đây để nhận được tư vấn Dịch vụ thành lập công ty tphcm hoặc các ưu đãi tốt nhất và nhanh chóng nhất: